ウェルスナビ 2018年7月残高

ロボアドバイザーのウェルスナビを利用しています。

2017年5月に30万の入金を行い、毎月3万円の積立＋為替が円高に振れたなーと感じた時に、追加で月3万を限度に、追加で投資しています。

追加の投資は完全に個人の主観に基づくので、余計な運用かもしれないですが、何もすることがないとつまらないので。。。
これもまた合理的ではないと思いつつも、遊びの部分を残しながらの運用になっています。

ウェルスナビのメリット・デメリットについては色々ありますが、これについてはまた別の機会に触れたいと思います。

前置きが長くなりましたが、こちらが2018年7月21日現在の残高です。

為替も今後長期的には円安方向に向かうと考えているため、ウェルスナビへの投資は円安へのリスクヘッジという意味合いもあります。原則としてドル建てでの投資となるため。
そのため、ドル建ての資産ではなく円建ての資産でどれだけの増減があるか、というのを今後継続してウォッチしていきたいと思います。

円建てだと、投資来の収益率が6.1％とプラスの成績を維持しているようです。
個人的にはウェルスナビへの積立を増額したいと考えていますが、市況も良いままなので特に増額対応も行わないまま1年経ってしまいました。

今後も円高や、暴落タイミングで少しづつ買いまして行きたいと思います。

リバランスやDETAXは、ある程度の資産残高がある上で、各資産項目の増減にばらつきが大きい場合にしか実行されないと思うので、これらのうちいずれかが実行される程度まで、資産残高を増加させていきたいと思います。