本年もよろしくお願いいたします。
前回の振り返り
2025年10月度運用実績はこちら
2025年12月度の成績
一昨年末からの月次推移は下記のとおりです。
| 為替レート | 前月比 | |
| 2023年12月末 | 141.06 | |
| 2024年1月末 | 146.88 | +5.82 |
| 2024年2月末 | 149.98 | +3.10 |
| 2024年3月末 | 151.31 | +1.33 |
| 2024年4月末 | 157.80 | +6.49 |
| 2024年5月末 | 157.31 | △0.49 |
| 2024年6月末 | 160.83 | +3.52 |
| 2024年7月末 | 149.98 | △10.85 |
| 2024年8月末 | 146.16 | △3.82 |
| 2024年9月末 | 143.62 | △2.54 |
| 2024年10月末 | 152.03 | +8.41 |
| 2024年11月末 | 149.75 | △2.28 |
| 2024年12月末 | 157.18 | +7.43 |
| 2025年1月末 | 155.18 | △2.00 |
| 2025年2月末 | 150.60 | △4.58 |
| 2025年3月末 | 149.95 | △0.65 |
| 2025年4月末 | 143.07 | △6.88 |
| 2025年5月末 | 144.04 | ＋0.97 |
| 2025年6月末 | 144.01 | △0.03 |
| 2025年7月末 | 150.74 | +6.73 |
| 2025年8月末 | 147.02 | △3.72 |
| 2025年9月末 | 147.90 | ＋0.88 |
| 2025年10月末 | 154.00 | ＋6.10 |
| 2025年11月末 | 156.15 | +2.15 |
| 2025年12月末 | 156.04 | △0.09 |
為替レートについて、11月がやや円安に振れましたが、12月は大きな変動はありませんでした。なお、年内に締め作業を進めるため、12月のレートは29日末時点のものを使用しています。
2025年12月末時点のリスク資産残高
2025年12月末時点のリスク資産残高はこちらの通りです。
11月の損益は＋206.9万円、12月の損益は＋40.2万円となりました。
2月～4月はトランプショックなどもあり低迷していましたが、その後は完全に持ち直しました。5月～11月までは7カ月連続で毎月100万円を超えるプラスとなっており順調に資産が増える一年でした。
株以外にも金や不動産(REIT)の上昇も今年の資産増に大きく寄与してくれました。
資産運用にあたって、年始に目標設定をしています。今年の目標等については↓コチラから
売買等
11月度は、SBI・S・米国高配当株式ファンド(SBI・SCHD)を20万円分、SPHY$23.59×50株、PFF$30.9993×20株、PFFD$19.00×30株を購入しました。
12月度は、三井E&Sを6,751円で100株売却し、日本株配当ローテーション戦略(435A)を2,165円×100株、SBIネクスト・フロンティアを20万円分購入しました。
三井E&Sについては、8月に続いての売却になります。8月の売却時は3,980円でしたのでかなり上がりました。8月が早売りだったとも言えますが、致し方なし。
全体としては、大きく上昇した三井E&Sを売却し、配当が積み増せそうな銘柄を購入しています。この11月、12月の購入は全てNISA枠を利用しており、年内にNISA枠の空きを埋めるというのを意識した部分もあります。
現時点で購入を検討中の銘柄は下記の通りです。
来年はより配当を積み増せるように動いていきたいと考えています。
年間成績と振り返り
年間成績は以下の通りです。
損益率は昨年に及びませんでしたが、絶対額としては過去最高の伸びとなりました。
昨年末にやっと5,000万円を超えたリスク資産残高があっという間に7,000万円目前まで来ました。世の中的なインフレは我が家の家計も直撃していますが、このように資産運用でインフレを上回る資産増を実現できていることは日々の暮らしに精神的な余裕をもたらしてくれます。
今年は日本株(中でも個別株の伸びに助けられた部分が沖かったです。
2025年目標の振り返りと2026年目標の設定については、また別の記事で行いたいと思います。
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